Walliance

Auf einen Blick

Was ist Walliance in 60 Sekunden

Walliance ist eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform, die 2016 gegründet wurde und ihren Sitz in Trento hat, mit einem zusätzlichen Büro in Milan. Sie finanziert Immobilienentwicklung in Italien und Frankreich, und zwar über mehrere Instrumente statt nur eines: Eigenkapitalbeteiligungen, Anleihen und Direktkredite, dazu eine kleine Linie von Projekten für erneuerbare Energien. Sie ist von der Consob im Rahmen des europäischen Regimes für Crowdfunding-Dienstleister lizenziert.

Die Mindestanlage beträgt EUR 500, und die von der Plattform genannten Renditen bewegen sich in einer Spanne von etwa 8.1% bis 12.6%, was die unterschiedlichen Risikoprofile der angebotenen Instrumente widerspiegelt. Das Eigenkapital-Exposure liegt am höheren Risiko- und Renditeende, während Anleihen und Kredite in ihrer Struktur tendenziell berechenbarer sind. In jedem Fall hängt die Rendite davon ab, dass die zugrundeliegenden Projekte erfolgreich sind.

Stärken

• Von der Consob im Rahmen des ECSP-Rahmenwerks lizenziert, was sie in ein beaufsichtigtes europäisches Regime einordnet.
• Ein wirklich diversifiziertes Produktangebot über Eigenkapital, Anleihen, Direktkredite und eine Linie für erneuerbare Energien, das Anlegern die Wahl ihres Risikoniveaus lässt.
• Grenzüberschreitende Reichweite über Italien und Frankreich, was die Abhängigkeit von einem einzigen nationalen Immobilienmarkt verringert.
• Seit 2016 in Betrieb, eine der längeren Erfolgsgeschichten unter den kontinentaleuropäischen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen.
• Eine moderate Mindestanlage von EUR 500 hält die Plattform zugänglich und erlaubt dennoch eine Diversifikation über mehrere Deals.

Aspekte zur Beobachtung

• Eine Eigenkapitalbeteiligung bedeutet, dass Sie an Projektverlusten ebenso teilhaben wie an Gewinnen, und sie steht im Krisenfall hinter dem Fremdkapital zurück, sodass das obere Ende der Renditespanne wesentlich mehr Risiko trägt.
• Die ECSP-Lizenz überwacht Verhalten und Offenlegung, schützt aber nicht das Kapital, und es gibt keine Einlagensicherung.
• Die Spanne von 8.1% bis 12.6% mischt Instrumente mit sehr unterschiedlichen Profilen, sodass ein Portfoliodurchschnitt stark davon abhängt, welche Produkte Sie wählen.
• Immobilienentwicklung in zwei Ländern bringt eine gerichtliche und juristische Komplexität mit sich, mit der Anleger sich wohlfühlen sollten.
• In den uns vorliegenden Fakten wird keine Rückkaufgarantie und kein Sekundärmarkt genannt, betrachten Sie Positionen daher als illiquide, bis sich jedes Projekt auflöst.

Wie es Funktioniert

Walliance veröffentlicht einzelne Immobilienmöglichkeiten und lässt Anleger über das jeweilige Instrument teilnehmen, das ein bestimmter Deal nutzt. Bei einem Eigenkapital-Deal übernehmen Sie einen Anteil an der Projektgesellschaft, und Ihre Rendite ist an den Gewinn gekoppelt, den die Entwicklung erwirtschaftet. Bei einem Anleihen- oder Direktkredit-Deal sind Sie Gläubiger, mit einem vereinbarten Kupon oder Zinssatz und einer definierten Rückzahlungsstruktur. Eine kleinere Linie für erneuerbare Energien überträgt dasselbe Crowdfunding-Modell auf Energieprojekte.

Dieser Multi-Instrument-Ansatz ist das prägende Merkmal der Plattform. Er bedeutet, dass zwei Anleger auf derselben Plattform je nach ihren Entscheidungen sehr unterschiedliche Risiko-Exposures halten können, und er legt dem Anleger die Verantwortung auf, zu verstehen, ob er Eigenkapitalrisiko oder Fremdkapitalrisiko kauft, bevor er die Mindestanlage von EUR 500 einsetzt.

Für Wen Geeignet

Walliance eignet sich für Anleger, die Immobilienexposure über Italien und Frankreich wünschen und Wert darauf legen, auf einer einzigen Plattform zwischen Eigenkapital- und Fremdkapitalinstrumenten wählen zu können. Es belohnt jene, die bereit sind, jeden Deal sorgfältig zu lesen, und ist weniger geeignet für alle, die ein einziges, einheitliches Produkt oder garantierte Liquidität wünschen.

Vergleiche

Unter den ECSP-lizenzierten Plattformen sticht Walliance dadurch hervor, dass es Eigenkapital neben Anleihen und Krediten anbietet, während sich viele Wettbewerber wie Trusters oder Homunity allein auf Fremdkapital konzentrieren. Seine Regulierungsstufe entspricht anderen von der Consob beaufsichtigten Plattformen, aber sein Multi-Instrument-Modell über zwei Länder verleiht ihm ein breiteres und komplexeres Profil als ein typischer Immobilienkreditgeber mit nur einem Produkt.

Häufig Gestellte Fragen

Ist Walliance reguliert? Ja. Walliance ist von der Consob im Rahmen des europäischen Regimes für Crowdfunding-Dienstleister lizenziert (delibera 22878). Die Lizenz regelt Verhalten und Offenlegung. Sie garantiert keine Renditen und schützt Ihr Kapital nicht.

In welche Instrumente kann ich investieren? Walliance bietet Eigenkapitalbeteiligungen, Anleihen und Direktkredite in italienischen und französischen Immobilien, dazu eine kleine Linie für erneuerbare Energien. Jedes trägt ein anderes Risiko- und Renditeprofil, wobei Eigenkapital in der Regel die risikoreichste Option ist.

Wie hoch ist die Mindestanlage? Die Mindestanlage beträgt EUR 500 pro Möglichkeit. Das erlaubt Anlegern, eine Streuung von Positionen aufzubauen, was angesichts der Bandbreite der Instrumente und der beiden beteiligten Märkte klug ist.

Welche Renditen werden beworben? Die Plattform nennt Renditen von etwa 8.1% bis 12.6%, was den angebotenen Mix aus Eigen- und Fremdkapital widerspiegelt. Die tatsächlichen Renditen hängen davon ab, dass jedes Projekt erfolgreich ist, und Eigenkapitalpositionen können an Wert verlieren.

Fazit

Walliance ist eine der vielseitigeren Immobilien-Crowdfunding-Plattformen im ECSP-Raum und kombiniert Eigenkapital, Anleihen und Kredite über Italien und Frankreich mit einer langen Erfolgsgeschichte seit 2016. Diese Flexibilität ist zugleich ihre wichtigste Anforderung an den Anleger, der den scharfen Unterschied zwischen Eigenkapital- und Fremdkapitalrisiko verstehen muss, bevor er sich festlegt. Die Komplexität und das Vorhandensein verlusttragenden Eigenkapitals halten sie bei #28 auf TopPulse, aber für einen überlegten Anleger, der jeden Deal liest, bietet sie eine seltene Breite an Auswahl. Kapital ist einem Risiko ausgesetzt. P2P-Kredite sind nicht durch Einlagensicherungssysteme abgedeckt.

Affiliate-Hinweis

TopPulse ist kein Affiliate-Partner von Walliance. Links führen direkt zur Plattform. Dies beeinflusst unsere redaktionelle Position nicht.